親の相続が気になる方へ そのモヤモヤした気持ち解消するために、誰に相談しますか？
ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス
地域密着型相続コンサルタント 寺田尚平です。
親の相続が気になっている方が、具体的に親の相続への備え・対策を行って
いくにあたって、
・親に相続のことを切り出しにくい
・仕事やプライベートで忙しくて、相続のことに使う時間がない
・何から手をつけたらいいかわからない
という３つの壁が存在していると思います。
これらの壁を乗り越えて、親が元気なうちに、相続への備え・対策を行い、
円満な相続を実現するためには、自分ですべてやろうとするのではなくて、
専門家に相談したり、サポートを受けながら行うことは、現実的な選択肢で
す。
そのなかで、相続の相談相手として、どのような専門家が存在するのか？
それぞれの役割について、お伝えしたいと思います。
「相続の相談を行う」という立場の専門家は、２つのグループに分けること
ができると思います。
まずは、弁護士、司法書士、行政書士、税理士という法律や税金の専門家で、
いわゆる「士業」といわれる先生方です。
次に、銀行や信託銀行などの金融機関、保険会社・保険代理店、不動産会社・
ハウスメーカーなどの各業者の方々です。
それぞれの役割について、具体的に説明します。
■弁護士
弁護士は、法律全般のプロフェショナルです。
相続の分野では、もめ事が起こってしまい、法律的な手段で解決しないと
いけない場合に、相談や依頼をすることがほとんどです。
■司法書士
司法書士は、登記手続のプロフェショナルです。
相続の分野では、相続発生後の不動産の相続登記、相続放棄等の裁判所へ
提出書類、遺言書などの作成を行います。
■行政書士
行政書士は、官公庁に提出する書類や権利義務などに関する書類を作成する
プロフェショナルです。
相続の分野では、遺産分割協議書、財産目録、遺言書などの作成を行います。
■税理士
税理士は、税金全般のプロフェッショナルです。
相続の分野では、相続税、贈与税の申告、相続税の試算、相続税対策など
を行います。
このように、士業の先生方は、それぞれの分野での深い専門知識と経験に基
づいて、業務を行いますので、頼りになる存在です。
■銀行・信託銀行などの金融機関
最近では、金融機関のなかで、相続関連業務に力をいれているところが増え
ています。
遺言信託、遺産整理業務、生命保険、遺言代用信託、アパートローンなどの
様々な商品やサービスを取り扱いしています。
私は、以前、この立場で、相続に関する仕事をしていました。
■生命保険会社・保険代理店
生命保険のプロフェッショナルです。
生命保険は、相続対策において、様々な活用法がある商品です。
■不動産会社・ハウスメーカー
不動産や建築のプロフェッショナルです。
相続の分野では、相続発生後の不動産売却や組み換え、相続税対策としての
アパートの建築などを行います。
これらの各業者の方々は、それぞれの商品やサービスを販売することを主な
目的として、相続の相談を行っています。
担当者だけでなく、組織的な対応が期待できる面があります。
このように、士業の先生、各業者の方々は、それぞれの専門業務や商品・サ
ービスを持って、相続の相談を行っています。
ただし、自分の専門業務や自社の商品・サービス以外のことについては、関
心や興味がなく、相続の相談に総合的に対応してくれないこともあります。
したがって、相続に関して「何をしたらいいか決まっている」という状況で
相談するのには、適したところであると思います。
具体的には、このような感じになります。
・相続でもめてしまった。もう話し合いではどうにもならない。⇒弁護士
・相続発生後で、自宅の名義変更の登記がしたい⇒司法書士
・相続税の申告がしたい⇒税理士
・とにかく公正証書遺言を書きたい⇒司法書士、行政書士、信託銀行など
・相続対策として、生命保険に加入したい⇒生命保険会社・保険代理店
・不動産を売却したい⇒不動産会社
・アパートを建築したい⇒ハウスメーカー、銀行
しかし、親の相続が気になり始めた方々は、
・何から手をつけたらいいのか分からない
・どのようなことを考えておけばいいのかわからない
・本やネットで調べてみたけれど、自分の家族にあった方法かどうか、
いまひとつわからない
という風にモヤモヤ感じておられる方が、多いのではないでしょうか？
生前の相続への備え・対策は、まずは、ご意向やお気持ち、ご家族や財産な
どの現状の確認と整理、次に、将来発生する可能性がある課題の整理、そし
て、家族間の合意形成、課題の解決方法の検討、解決策の実行 という流れ
で行うことが理にかなっています。
士業の先生や各業者の方々が提供する業務、商品、サービスは、最終的に課
題を解決するための「手段」ですが、最初から「手段」にたどりつくことは
できないし、最初から「手段」ありきの対策は危険です。
当オフィスは、士業の先生や各業者の方々とは、違った立場、特定の業務や
商品・サービスを持たずに、相続の相談を行っています。
それは、お客様のお話しを十分にお聴きしたうえで、最適な「手段」の検討
や決定というプラン作成のお手伝い、「手段」を実行するための士業の先生
や各業者の方々と連携、調整という実行のサポートを行うものです。
親の相続のことが気になり始めた方が、まず最初に相談するには適した相談
相手であると考えています。
どんな些細なことでも、まずはお問合わせください。
電話でのお問合わせは 「０７３－４９４－７７７８」
メールでのお問合わせは こちらから👇
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