寺田　尚平（てらだ　しょうへい）プロフィール

Ｏｖeｒ５０s専門ＦＰ
ウェルビーイング・コンサルティング・オフィス　代表

ファイナンシャル・プランナー（ＣＦＰ®/１級）
金融経済教育推進機構（Ｊ-ＦＬＥＣ）認定アドバイザー
公益財団法人わかやま産業振興財団　
事業再構築等支援総合相談窓口コーディネーター
ゆいごん白書®認定講師
経営「健康診断１００」（社長版ゆいごん白書®）認定講師

１９６２年　和歌山市生まれ　和歌山市在住。
県立桐蔭高校、和歌山大学経済学部卒。

５０代からの人生をより輝かせるために、「お金」と「仕事」の両面からサポートするファイナンシャル・プランナー（ＦＰ）。

「ライフ」「キャリア」「ビジネス」「マネー」「相続対策」のプラン作りと実行支援を行っている。


大学卒業後、紀陽銀行に入行。各支店にて主に営業業務を経験。ＦＰ資格を取得したことがきっかけで、銀行員であるにも関わらず、金融、保険、税金、年金、不動産、相続などの知識が乏しかったことを痛感し、学んだ知識をお客様に伝えてよりよい人生を送っていただくことが自分の使命と考える。

そして、お客様のことよりも、銀行の都合を優先する営業に疑問を感じ、悶々とするなかで、頭取あてに、相談業務専門窓口の開設などを盛り込んだ意見書を提出する。

その後、本部企画部門に異動し、相談業務専門窓口「紀陽お城の前の相談室」に開設に携わり、室長として相談室の運営・管理を行うとともに、資産運用、相続等の個別相談、セミナー講師を担当する。また、相続・投資信託・マーケット環境などの行員向け研修講師も務め、コンサルティング業務部門の第一人者となる。セミナー・研修の講師の経験は８００回を超える。

５４歳の時、関連会社の内部管理部門に出向となり、お客様との接点がない部署では、自分らしさを活かすことができないと感じ、ＦＰとして起業することを決意。５５歳で銀行を退職して起業準備をすすめるが、迷いが生まれ、一旦起業することをあきらめて、就職活動を行う。

就職活動では、年齢がネックとなり書類選考で落ち続け、大きな疎外感を味わいながらも、医療機関に就職する。しかし起業の夢をあきらめることができず、迷い続ける日々が続くなか、キャリアコンサルタント資格を取得したことをきっかけに、自分が進むべき道を確信し、ウェルビーイング・コンサルティング・オフィスを開業。

主に50代以上の方を対象にして、人生を自分らしく、充実したものにしていくために、ライフプラン、資産形成・活用、相続などの個別相談、プラン作りと伴走支援、セミナー・研修講師、執筆などに取り組んでいる。お客様の利益を最優先するために、金融商品や保険の販売を行わない立場を貫き、身近でずっと頼れる存在として「包括的」かつ「伴走型」の支援を行っている。

また、わかやま産業振興財団の事業再構築等支援コーディネーターとしての経験を活かして、中小企業向けに、経営診断、事業計画の策定、事業承継、補助金申請などのサポートを行っている。

『ひとりひとりの違うところに寄り添い「出来たらいいな」を支え、地域をウェルビーイングで満たす』を経営理念を掲げて、お客様からご相談を受けることに喜びを感じながら、日々奮闘している。


＜保有資格等＞
・CFPファイナンシャル・プランナー（NPO法人　日本ＦＰ協会）
（世界24ヵ国・地域で導入され、卓抜した専門性が求められる世界共通水準のFP資格）
・1級ファイナンシャルプランニング技能士（国家資格）
・DCプランナー2級

＜所属団体等＞
　・金融経済教育推進機構（Ｊ-ＦＬＥＣ）認定アドバイザー
　・公益財団法人わかやま産業振興財団　事業再構築等支援総合相談窓口　コーディネーター
　・NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　和歌山支部　支部長
　・日本ＦＰアドバイザーズ協会　会員
　・和歌山商工会議所　エキスパート・バンク登録講師
　・和歌山県倫理法人会　研修委員長

　・まごころFP認定 （👈「まごころFP」についてはこちらから）

＜セミナー・研修等の主な講師実績＞
・和歌山県市町村職員共済組合「退職準備型ライフプランセミナー」
　・湯浅納税協会「他人事ではすまされない相続」
　・大阪経済大学の講義「金融商品取引法について」「投資信託について」
　・紀州有田商工会議所「生前贈与と事業承継について」
　・田辺商工会議所「相続税・贈与税の改正について」
　・有田川町経済クラブ「今、注目の個人型DC（iDeCo）について」
　・広川町耐久大学「日本経済を考える～アベノミクスのこれから～
　・日本FP協会
　　　「家族が幸せになるお金のはなし」　
　　　「人生１００年時代のライフ＆マネープラン」他
　・紀陽銀行泉ケ丘駅前支店「ハッピーリタイアメントセミナー」
　・近畿財務局　出前講座「私が投資を始めたら」　
　・日本証券業協会「はじめての資産運用」「退職後の生活設計」他
　・ウェルネスコート海南　「家族が幸せになるお金のはなし」　
　・明治安田生命和歌山支社「そうぞく対策セミナー」
　・介護支援専門員ネットワーク会議（研修会）
　　「相続・認知症で困らない！家族信託について」
　・和歌山市社会福祉協議会　研修会
　　「相続・認知症で困らない！家族信託について」
　・海南商工会議所「企業年金制度・確定拠出年金」
　・和歌山県労働福祉協議会　「退職後のお金はどうする」
　・紀陽銀行　資産運用アドバイザー向け研修
　・きのくに信用金庫　暮らしのアドバイザー向け研修
　・JA三重、JA和歌山、JA滋賀「相続・事業承継」「資産運用」研修　　
　・和歌山市中小企業勤労者福祉センター（ふくふくセンター）「退職準備セミナー」　　　
　・和歌山市中小企業勤労者福祉サービスセンター（ふくふくセンター）「退職準備セミナー」
　・日本ＦＰ協会和歌山支部継続教育研修「保険・証券を売らない！独立系ＦＰ２年の経験と今後の方向性」
　・JA三重県中央会　FPフォーアップ研修「資産運用ビジネスの方向性とアドバイスの考え方」
　 「聞かれても大丈夫！知っていおきたい税金のポイント」
　・和歌山市民図書館「退職準備セミナー」
　・和歌山県相続診断士会「駆け出し相続コンサルタントの事件簿」
　・和歌山市倫理法人会　「家系図からみつける幸せ」「倫理とウエルビーング」
　　紀央準倫理法人会「家系図と幸せ持ち」「受け取り方を変えれば、人生も変わる」
　・橋本・伊都地域労働者福祉協議会　「あなたのお金がグングン育つ！つみたて投資」
　・有田ロータリークラブ　「これからの企業経営と事業再構築」
　・和歌山市消費者教育講座　「知っておきたい！老後資産の守り方」
　・ＦＰ和歌山スタディ・グループ　「ＦＰとしての引き出しをふやそう！」
　・京都中央信用金庫「MC・コンシェルジュ様向け研修」
　・京都府市町村共済組合「後悔しないための定年後の働き方」
　・連合和歌山金属連合会「年収１０６万円の壁」
　・和歌山市障害児父母の会・和歌山市社会福祉協議会　相談員研修会「親なき後のお金のはなし」
　・和歌山県労働者福祉協議会「これからノート＆つみたてNISA・イデコ　活用法　～自分と家族が、今、これからをより良く生きるために～」
　・ＪＡ紀の里「資産所得倍増プランで注目が集まる！NISA＆つみたてNISA」
　・ＦＰ和歌山スタディグループ「これからのＦＰビジネスの方向性」
　・有田川町長寿支援課　地域包括支援センター「貯金と貯筋は大切に～将来の備えて必要なこと～」
　・わかやま住まいの研究会「投資のイロハ」
　・JA滋賀　FPレベルアップ研修会「資産所得倍増プランで注目が集まる！「新NISA＆投資信託」提案のポイント」「生前贈与の新ルールと想いをつなぐ相続」
　・和歌山宅建業者勉強会「新しいNISAと不動産投資（REIT）について」
　・和歌山アゼリアロータリークラブ「相続対策・家族信託について」
　・橋本・伊都地域労働者福祉協議会（近畿ろうきん橋本支店）「新NISA制度について」
　・ＪＡＭ横河電機労働組合「早いうちから考えよう！定年後に向けた資産運用」
　・和歌山市中央公民館講座「初心者のための資産運用講座」
　・株式会社Tablocal 様社員向けセミナー「新NISA＆iDeCoについて」
　・和歌山宅建業者勉強会「最近の金融市場の動向について」
　・紀の川市打田地区公民館「リタイア前後に知っておきたいお金の話」
　・２０２４年 日本ＦＰ協会和歌山支部「くらしとお金の無料相談＆セミナー」パネルディスカション「もう迷わない！新ＮＩＳＡ活用術～おススメ投資法と商品選びのヒント～」パネリスト
　
＜執筆等の主な実績＞
　　・資産運用ビジネスと運用商品の専門誌「ファンド情報」
　　　　『投信販売に必要なのは「誇り」』（Ｎo．２８２）
　　　　『地域金融機関は「変化対応業」』（Ｎo. ３０６）
　　　　『手数料に見合う付加価値とは何か」（No。３６４）
　　・お金を増やすノウハウを提供する情報サイト「お金のミカタプロ」
　　　　「プロが教えるiDeCo(個人型確定拠出年金）の選び方」
　　・和歌山リビング新聞社
　　　　「人生のラストプランニング　ファイナンシャル・プランナーによる相続対策編」
　　 ・近代セールス（金融業界向け雑誌）
　　　　「変動要因を切り口にした見直し提案のコツ」
　　　　「運用に興味を持ったお客様の質問にはこう回答しよう」
　　　　「定年前後世代への新NISA活用提案　お客様に合わせた運用プランはこう提案しよう」
　　　　「２０２５年問題に備える 高齢のお客様の終活サポート　こんな悩みを持つお客様にはこのような提案をしよう」

　　　　「新NISAスタートから１年　顧客本位の投信アフターフォロー術　運用タイプ別　資産運用の見直し提案はこのように行う」

＜取材＞
　・和歌山リビング新聞社「あなたのファミリーヒストリーは？家系図づくりに挑戦！」
　・テレビ和歌山「６wakaイブニング もっと知りたい和歌山の今 来年スタート新しいNISA」

＜その他＞
フルマラソン完走14回


○私のより詳しい経歴や仕事に対する想いなど紹介した動画です。（約１２分）



○私が考える「ファイナンシャル・プランナー」の役割について説明した動画です。（約２２分）



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